Lorsque vous disposez d’un patrimoine, les enjeux qui lui sont liés sont importants. En effet, il importe de bien en assurer la gestion, afin qu’il puisse se fructifier, vous protéger et vous aider à atteindre vos objectifs. Or, la gestion de patrimoine n’est pas toujours aussi simple, qui plus est lorsque vous n’avez ni aptitude ni formation à cet effet. Alors, comment assurer la gestion de votre patrimoine si vous habitez Bordeaux ?
Faire appel à un professionnel pour la gestion de votre patrimoine
Si vous résidez à Bordeaux et souhaitez gérer votre patrimoine au mieux, il est fortement suggéré de faire appel à Axesscible, un professionnel spécialiste dans ce domaine. Une entreprise conseil en gestion de patrimoine est le partenaire privilégié auquel vous pouvez faire appel, ceci pour plusieurs raisons.
D’abord, il s’agit d’un professionnel expérimenté, dont la gestion patrimoniale est le domaine d’expertise. Ensuite, il faut souligner le professionnalisme et la disponibilité au sein de ces entités composées de diverses compétences. Des comptables aux fiscalistes en passant par les spécialistes de l’immobilier et les professionnels du droit, ces structures regorgent de compétences variées, lesquelles interviennent sur votre projet.
Enfin, soulignons la force de proposition de ces professionnels pour assurer la pérennité de vos actifs. De plus, ils opèrent aussi bien dans la gestion de patrimoine des particuliers, que des entreprises. De quoi vous permettre une gestion séparée de votre patrimoine professionnel et personnel si vous le souhaitez.
Initier un bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est en règle générale la première action que mène une entreprise spécialisée en gestion de patrimoine, notamment sur Bordeaux. Avant d’entreprendre n’importe quelle action, il est raisonnable d’évaluer les actifs disponibles. C’est l’objectif du bilan patrimonial, lequel est le point de départ d’une relation appelée à durer dans le temps et reposant sur la confiance.
Parce que vous collaborez avec un spécialiste en la matière, vous n’aurez pas de souci à vous faire. Il saura mener une analyse rigoureuse et minutieuse de votre patrimoine, afin d’en assurer la gestion efficiente. Cette phase prend également en compte un volet échange, où vous ferez part à votre professionnel de vos objectifs patrimoniaux à court et long terme.
Ainsi, votre entreprise conseil en gestion de patrimoine pourra vous faire des propositions appropriées pour fructifier votre patrimoine. Il ne faudra pas non plus occulter les aspects de succession, fiscaux, financiers et juridiques associés aux opérations à mener. L’objectif de l’audit patrimonial par les soins d’un spécialiste sur Bordeaux est d’accroître votre niveau de vie, augmenter votre autonomie et sécuriser votre patrimoine.
Sélectionner les meilleurs supports d’épargne pour votre patrimoine
L’épargne est probablement l’une des techniques les plus anciennes de gestion de patrimoine. Pour peu que vous choisissiez les bons supports, vous pouvez prétendre à de nombreux avantages en épargnant. Là également, votre entreprise de gestion patrimoniale à Bordeaux aura un rôle crucial. Compte tenu de son expérience et suite aux conclusions de votre bilan patrimonial, elle saura vous orienter vers les supports d’épargne les plus adaptés à votre situation patrimoniale. Évidemment, ces solutions d’épargne seront aussi fonction de vos objectifs à court ou long terme.
Il existe ainsi plusieurs produits d’investissements financiers sur le marché. Cette diversité s’applique aussi aux contrats d’épargne. Il faudra alors étudier rigoureusement et objectivement les possibilités que vous avez, et orienter intelligemment vos ressources. Pour générer une épargne selon votre profil d’investisseurs et vos objectifs, vous aurez le choix entre :
- Les contrats de capitalisation ;
- Les contrats d’assurance-vie ;
- Les Sociétés Civiles de Placement immobilier sur Bordeaux ou ailleurs ;
- Les Fonds communs de placements à risques (FCPR) ;
- Les compte-titres.
Bien entendu, votre marge de manœuvre ne se limite pas à ces produits d’épargne. Votre professionnel pourra vous faire davantage de propositions.
Investir dans l’immobilier pour mieux gérer votre patrimoine
La pierre reste au fil des générations, l’un des placements les plus sûrs. Bien qu’enclins à des fluctuations compte tenu de facteurs externes, l’investissement immobilier présente de réelles certitudes. Vous ferez bien donc de l’envisager. L’objectif ici est d’acquérir un bien immobilier et de le louer afin de générer des revenus complémentaires.
Bordeaux est clairement un environnement propice à un tel projet. Effectivement, le marché immobilier local offre des possibilités évidentes et diverses, selon votre capacité financière. À petit budget, vous pourrez faire de bonnes affaires dans le Sud bordelais, où les prix se situent entre 3 600 et 4 500 euros le m2 en moyenne. Les villes de la périphérie bordelaise ne manquent pas non plus de possibilités et pourraient aussi vous intéresser.
Avec une marge de manœuvre financière plus grande, vous pouvez sonder des zones plus prisées comme le quartier des Chartrons le long de la Garonne. Ici, il faut prévoir à minima 5 000 euros le m2. Si vous préférez le centre-ville de Bordeaux, votre mise devra avoisiner les 8 000 euros le m2 au moins. Dans tous les cas, votre entreprise de gestion de patrimoine vous orientera dans le bon sens.
De plus, il faut souligner les avantages auxquels vous pouvez prétendre en réalisant un investissement immobilier : défiscalisation, double effet de levier, maîtrise des risques, placement dans un actif tangible et durable, facilité de transmission patrimoniale, etc. À noter que l’investissement immobilier obéit à des règles que votre professionnel maîtrise.
Anticiper la transmission patrimoniale
À un moment ou à une autre, vous serez probablement appelé à transmettre votre patrimoine pour en garantir la pérennité. Cette transmission doit donc être préparée pour se dérouler de la meilleure des manières. Les propositions de votre professionnel en gestion de patrimoine iront d’ailleurs dans ce sens. Il vous indiquera les possibilités que vous avez, afin d’opérer une transmission sécurisée et juridiquement solide, tout en protégeant vos intérêts.
Le rôle de votre spécialiste ici est de définir une stratégie de transmissions en phase avec votre situation. Le professionnel doit savoir si cette transmission s’effectue sous régime matrimonial, avec la volonté de réaliser des donations entre vifs ou ayant droits multiples. La volonté de transmissions patrimoniale peut également s’effectuer après décès.
Selon que vous souhaiteriez faire une transmission de propriété tout en conservant la faculté de l’utiliser, vous aurez le choix entre plusieurs outils juridiques comme la donation-partage, le changement de régime matrimonial, la donation de bien entre époux ou encore le testament.
La gestion de patrimoine est possible grâce à plusieurs solutions. Celles-ci ne sont que quelques-unes parmi tant d’autres. Il est important d’échanger clairement avec votre conseiller en gestion de patrimoine, afin qu’il vous oriente vers les supports les plus efficaces et intéressants fiscalement.
Salutations, Eglantine à votre service pour tout ce qui concerne l’économie et la finance !
