Si vous investissez depuis longtemps et souhaitez transférer la responsabilité de la gestion de votre portefeuille à quelqu’un d’autre, une solution consiste à choisir une société de gestion de patrimoine. Cependant, avant d’engager une entreprise, assurez-vous de choisir quelqu’un qui se soucie profondément de votre avenir et qui souhaite protéger vos investissements. Lisez nos conseils ci-dessous pour trouver ce dont vous avez besoin dans un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux.
Comparez les services de chaque entreprise
Si vous êtes à la recherche d’un gestionnaire de patrimoine à Bordeaux, vous avez peut-être déjà une idée précise de ce dont vous avez besoin. Si ce n’est pas le cas, il est important de considérer les types de produits et de services proposés par les différentes entreprises. Votre gestionnaire de patrimoine offre-t-il uniquement des conseils d’investissement ou l’entreprise vous aide-t-elle également dans des domaines tels que les impôts ou la planification successorale ? C’est aussi une bonne idée de porter une attention particulière à la stratégie d’investissement globale de l’entreprise pour s’assurer qu’elle correspond à vos objectifs. Ne prenez pas cette étape à la légère car choisir son cabinet de gestion de patrimoine n’est clairement pas un jeu.
Choisissez un cabinet connu
Si vous ne savez vraiment pas par où commencer, il est souvent recommandé de rechercher une société de gestion de patrimoine qui est en activité depuis une décennie ou plus, ou qui est citée par les journalistes financiers comme une autorité de confiance. Le cabinet Evovi à Bordeaux opère depuis plusieurs décennies dans la gestion de patrimoine. Des milliards d’actifs gérés pour de nombreux clients rassurent également. Demandez des témoignages de clients. Recherchez les commentaires sur les sites web. Assurez-vous de visiter le bureau du planificateur financier potentiel. Les premières impressions et l’instinct sont importants. Même la qualité du mobilier et la conception des bureaux, ainsi que les applications et les documents du site web méritent un examen minutieux.
Renseignez-vous sur les services offerts
Découvrez les domaines d’expertise du planificateur financier et les plans de secours disponibles lorsqu’il est absent du bureau. Assurez-vous que tout est transparent, en particulier les frais, car il peut souvent y avoir des extras cachés. Et soyez également clair sur le niveau de service que vous obtenez en retour. Recevrez-vous des mises à jour trimestrielles ou des communications plus fréquentes ? Y a-t-il un gestionnaire d’investissement disponible au bout du fil ? À quel point sont-ils proactifs ? À quelle vitesse ils se déplaceront lorsque les actions sous-performent ou lorsqu’une entreprise reçoit une série d’avertissements sur les bénéfices. Votre avoir va-t-il languir dans votre portefeuille pendant des mois ?
Renseignez-vous sur le profil clientèle du cabinet
En général, les sociétés de gestion de patrimoine s’adressent à des investisseurs qui disposent d’une base d’actifs importante, mais elles n’adoptent pas toutes la même approche. Certains gestionnaires de patrimoine peuvent préférer travailler avec des clients qui ont entre 50.000 € et 500 000 € d’actifs, tandis que d’autres peuvent cibler exclusivement les millionnaires. Demander à un gestionnaire de patrimoine les types de clients avec lesquels son entreprise travaille peut vous donner une idée de son expertise et vous aider à voir si cela correspond à ce que vous recherchez.
Intéressez-vous au mode de rémunération du cabinet
Il existe différentes manières de payer un cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux. Certains facturent une commission en fonction des produits que vous achetez chez eux, tandis que d’autres facturent un taux fixe en fonction de la taille de votre portefeuille. Vous devez choisir quelqu’un qui s’investit autant que vous dans la croissance de votre portefeuille. Evitez d’engager un cabinet qui gagne une commission sur ce qu’il vous vend. Il sera plus intéressés à gagner cet argent supplémentaire qu’à s’assurer que ce qu’il vous vend correspond au mieux à vos besoins.
Vérifiez la performance du cabinet
L’entreprise a-t-elle obtenu des résultats constants en gestion de portefeuille et en gestion de patrimoine sur une longue période ? L’entreprise avec laquelle vous choisissez de travailler doit avoir démontré une performance constante sur une longue période de temps. Elle devrait également être en mesure de fournir des références pouvant attester de sa capacité à atteindre des objectifs de gestion de patrimoine tels que la réduction des droits de succession, la protection du patrimoine et la génération de revenus.
Vérifiez la réputation et la crédibilité du cabinet de gestion de patrimoine
Vérifier les antécédents d’une entreprise peut demander beaucoup de temps et d’efforts, mais cela en vaut vraiment la peine si vous voulez vraiment faire fructifier votre patrimoine. Les clients commettent souvent l’erreur de supposer qu’une société de gestion de patrimoine est excellente en se basant sur le total des actifs qu’elle gère. Une entreprise peut gérer des millions d’euros d’actifs, mais cela ne suffit pas à lui seul à déterminer dans quelle mesure elle servira ses clients. La popularité ou la richesse d’une entreprise n’indique pas automatiquement la qualité de ses services. Lorsque vous choisissez entre plusieurs sociétés de gestion de patrimoine, vérifiez leur historique et leurs antécédents. Vous pouvez rechercher des éléments tels que des récompenses ou des reconnaissances spéciales que l’entreprise a reçues, ou rechercher des avis de clients. De plus, apprenez à connaître le conseiller en gestion de patrimoine qui travaillera avec vous au sein de l’entreprise. Vous pouvez lui poser des questions sur son expérience de travail, ses qualifications et ses réalisations au cours des dernières années dans le secteur.
Eddy, prof à la retraite et heureux rentier immobilier dorénavant..
