Le patrimoine d’une entreprise correspond à la valeur marchande de tous les actifs qu’elle possède, quelle que soit leur nature. Il s’agit d’un élément vital pour la pérennité et la compétitivité des sociétés. Il est donc capital de faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine pour un développement durable du patrimoine de votre entreprise.

Pourquoi une entreprise a-t-elle besoin d’un cabinet de gestion de patrimoine ?

Les cabinets de gestion de patrimoine sont constitués d’experts qui accompagnent les entreprises dans la réalisation de divers projets dans le but d’optimiser leur patrimoine sur le plan financier, juridique et fiscal. Le CGP aide les dirigeants d’entreprises à prendre les bonnes décisions en vue de préserver leurs capitaux. Il peut être utile de solliciter l’expertise d’un cabinet en amont d’un placement financier par exemple. Ses recommandations peuvent permettre d’optimiser l’investissement. Le secteur fiscal étant très évolutif, bénéficier de l’expertise d’un spécialiste en gestion patrimoniale peut par ailleurs vous aider à réduire le montant des impôts de votre entreprise.

De plus, préparer votre succession est également une occasion cruciale pour décider de recourir aux services d’un CGP. L’intervention du professionnel peut permettre d’anticiper la succession convenablement. De nombreux chefs d’entreprise font aussi appel aux cabinets spécialisés pour mieux préparer leur retraite. Ceux-ci bénéficient de meilleures stratégies d’investissement pour préparer sereinement l’après-vie active. Pour optimiser la performance globale de votre entreprise, il est recommandé de miser sur un cabinet qui dispose d’une grande diversité de compétences en interne.

gestion patrimoine

Il est possible de trouver des conseillers en gestion de patrimoine à Strasbourg dans un cabinet de gestion pour être accompagné dans toutes sortes d’investissements.

Quels services une société de gestion de patrimoine doit-elle fournir aux entreprises ?

Les sociétés de gestion de patrimoine sont avant tout des prestataires de services. Elles commercialisent des produits financiers et immobiliers adaptés aux entreprises. Pour prendre en compte les besoins réels des investisseurs, les sociétés réalisent généralement des audits ou bilans patrimoniaux. Le conseiller en gestion de patrimoine effectue alors un état des lieux des actifs de l’entreprise :

  • propriétés immobilières,
  • fonds de commerce,
  • placements financiers : placements bancaires, assurances, investissements boursiers (PEA, compte-titres).

L’expert prête également attention aux passifs, c’est-à-dire les diverses redevances de la société. Cela peut se faire auprès des institutions financières, des fournisseurs ou prestataires de service. Il peut également s’intéresser à l’état des ventes et aux bilans comptables de l’entreprise. À terme, il proposera un plan et des stratégies pour l’atteinte des objectifs financiers du client. Il peut s’agir de placements financiers, de souscription de produits de prévoyance ou d’investissement immobiliers adaptés. De plus, certains CGP ont pour mission de former les chargés de clientèle des entreprises commerciales sur des problématiques patrimoniales pour une meilleure prise en main des clients.

Combien coûte en moyenne la gestion de patrimoine ?

Lors du premier contact, le conseiller en gestion de patrimoine précise généralement aux clients son mode de facturation : honoraires forfaitaires ou à l’acte. Le coût des honoraires dépend essentiellement du temps que consacre le professionnel à chaque dossier. Le taux horaire d’un conseiller spécialisé en gestion de patrimoine est de l’ordre de 200 € de l’heure en moyenne. Ce coût peut toutefois fortement varier en fonction de la mission et de la taille de l’entreprise cliente.

Le patrimoine d’une PME ou d’une entreprise personnelle, par exemple, sera moins important et complexe que celui d’une multinationale constituée en filiales avec de nombreux actifs. Pour les situations les plus simples, les entreprises doivent débourser en moyenne 500 € pour un bilan patrimonial. En revanche, pour les patrimoines les plus importants ou les cas les plus complexes, la facture peut aller de 1 500 à 5 000 €.

Une entreprise peut-elle gérer ses propres actifs sans l’aide d’une société extérieure ?

Les dirigeants d’entreprises les plus avisés ont la plupart du temps recours aux sociétés de gestion de patrimoine pour mieux gérer leurs actifs. Développer vos actifs suppose d’investir les capitaux de votre entreprise. En considérant tous les risques liés aux investissements immobiliers et financiers, il est toujours prudent de solliciter l’expertise de sociétés spécialisées pour éviter de mettre à mal votre patrimoine. De plus, les investissements doivent respecter des procédures bien établies. Associer un CGP à la gestion de vos actifs, c’est donc décider d’éviter tout vice de procédure et des placements hasardeux qui peuvent être préjudiciables à l’entreprise.

Fort de son expérience et de ses compétences transversales en droit, finance et assurance, le CGP est le partenaire indispensable à la bonne gestion des actifs des entrepreneurs. L’expert peut, en fonction des enjeux, établir avec le dirigeant des stratégies efficaces sur le moyen, court et long terme. Opter pour un accompagnement, c’est faire le choix d’un développement harmonieux, stable et durable du patrimoine de votre société.