Avec la démocratisation du trading, de nombreux courtiers en ligne ont vu le jour. C’est en effet un secteur qui génère d’importants flux financiers. En raison des divers avantages offerts par ce système, des particuliers y effectuent de plus en plus des placements. Toutefois, il se pose le problème de la fiabilité et la sécurité des plateformes de trading. Pour ce faire, voici les informations à vérifier lorsque vous désirez vous lancer.
L’obtention d’une certification
En général, un site de trading fiable exerce ces activités sous la régulation d’un organisme reconnu dans le domaine. En effet, celui-ci doit remplir toutes les normes, aussi bien sur le plan réglementaire que sécuritaire afin d’obtenir une certification d’exercice. Cela requiert donc la composition d’un dossier complet et crédible. Il faut noter que toutes les autorités de régulation n’ont pas les mêmes exigences, d’où la nécessité de vérifier leurs notoriétés et qualifications.
Par ailleurs, il est recommandé de s’orienter vers les plateformes régulées directement par les institutions ci-après :
- La Financial Conduct Authority (FCA) ;
- L’Autorité de régulation des marchés financiers (AMF) ;
- La Securities and Exchange Commission (SEC).
Avec ces dernières, les conditions d’éligibilités sont rigoureuses. De plus, le non-respect d’une seule règle peut entrainer l’annulation du partenariat et donc le retrait de l’autorisation. Il existe plusieurs moyens pour se renseigner sur les plateformes de trading.
L’affichage du sigle de l’organisme de régulation sur le site de trading
Les courtiers en ligne sont contraints d’afficher l’institution en charge de leur contrôle sur leur plateforme de trading. Cette information est généralement disponible dans la section « À propos » de la page web. Vous y trouvez le nom de l’organisme de régulation et le numéro d’inscription. Si cela n’est pas mentionné, orientez-vous vers le broker afin qu’il puisse vous fournir ces données. S’il n’est pas réactif, il y a anguille sous roche et vous devez alors chercher une autre plateforme de trading.
Il faut noter que certains sites peuvent jouer sur le vocable pour vous attirer. Par exemple, ils peuvent afficher sur leurs pages web « autorisé en France » ou « régulation européenne », ce qui n’a aucun lien avec les institutions reconnues. Que vous soyez débutant ou pas, il est essentiel de pouvoir faire la distinction entre la régulation et l’autorisation.
Un site régulé est sous la surveillance d’une institution ayant le plein pouvoir de décision. Par contre, une autorisation donne la possibilité à un broker d’exercer ses activités sans un véritable suivi. Ainsi, les brokers fiables peuvent indiquer sur leur site « régulé par l’AMF » ou « régulation en France », ce qui explicite clairement l’institution en charge de leur contrôle.
L’utilisation du registre des agents financiers : REGAFI
Pour vérifier la véracité des informations précisées sur le site de trading, vous pouvez consulter le registre des agents financiers en abrégé REGAFI. Notez que la vérification de ces renseignements est loin d’être intuitive toutefois, c’est le seul recours qui permet d’avoir une certitude quant à la fiabilité d’une plateforme de trading.
Pendant votre recherche, vous devez entrer le nom de l’entreprise qui possède la plateforme de trading et non la marque. Cette information est souvent notifiée sur la page web dans la section « À propos ». Si elle n’est pas renseignée ou bien si vous rencontrez des difficultés à l’avoir, c’est un signe avant-coureur de la non-fiabilité du site.
Les modes de paiement sécurisés et diversifiés
Une plateforme de trading légale propose généralement plusieurs moyens de paiement. Bien plus, elle met en place une sécurité optimale dans les différentes transactions afin qu’il ne puisse y avoir aucune fuite de données personnelles. De ce fait, vous pouvez tomber sur des plateformes qui acceptent l’utilisation des cartes bancaires, des chèques ou des virements de fonds. Elles peuvent aussi recourir à d’autres systèmes de paiement notamment les portefeuilles électroniques tels que Skrill ou PayPal.
Par ailleurs, les coordonnées bancaires des sites sont des points fondamentaux qui renseignent également sur la fiabilité de ces derniers. En effet, les brokers agissant dans la transparence détiennent des comptes à leur propre nom. Aussi, ils proposent à leurs clients des comptes ségrégués pour la disposition de leurs fonds.
Les avis des utilisateurs et la popularité du site
Les différents avis des utilisateurs émis sur le site permettent également d’avoir des précisions sur le sérieux et la qualité des prestations de ce dernier. C’est donc un élément qui requiert une attention particulière. À travers ces informations, vous découvrez les avantages et inconvénients de la plateforme. À cet effet, vous prenez les décisions en conséquence.
De plus, le nombre d’utilisateurs est un aspect à ne pas négliger. La notoriété de la plateforme est généralement synonyme de satisfaction des clients. Cela démontre alors la fiabilité du broker.
D’autres critères importants
Outre les points cités ci-dessus, d’autres critères peuvent aider à reconnaître un broker légal et fiable. Il s’agit entre autres :
- Du sigle du site ;
- Des dépôts minimums autorisés ;
- Du service client.
Les sites de trading les plus populaires sont reconnus à partir de leurs logos. De ce fait, il peut y arriver que certains brokers copient la forme d’un sigle connu pour accroître leur visibilité. Il faut donc faire attention et prendre le temps de bien vérifier ce détail. Quant au dépôt minimum, il constitue généralement un moyen d’attirer un grand nombre de traders. C’est un couteau à double tranchant, car de nombreux courtiers dépourvus de morale passent par ce biais pour arnaquer les débutants dans le domaine.
Enfin, une plateforme de trading fiable prend en compte les besoins de ces utilisateurs. Pour ce faire, elle dispose d’un service client réactif qui répond de manière prompte aux différentes préoccupations de ces derniers à toutes heures, les jours ouvrables comme fériés.
Salutations, Eglantine à votre service pour tout ce qui concerne l’économie et la finance !
