Faire partie de la communauté crypto signifie une chose : vous avez l’occasion de parler à de nombreuses personnes, de les aider à trouver des réponses à leurs questions sur l’opportunité d’investir dans un projet particulier ou non. Mais se contenter de rechercher des conseils d’investissement ou des avis d’experts n’est pas toujours plausible.
Ce qui a fonctionné pour les autres ne fonctionnera peut-être pas toujours pour vous. C’est pourquoi il est également essentiel que vous ayez conçu la stratégie d’investissement qui peut vous aider à maintenir un portefeuille de cryptomonnaies équilibré.
Ci-dessous, nous avons discuté de certaines des façons faciles d’atteindre vos objectifs d’investissement en cryptomonnaies avec l’aide d’une stratégie de diversification de portefeuille efficace. Mais avant d’en parler, nous allons vous expliquer qu’est-ce qu’une portefeuille de cryptomonnaies.
Qu’est-ce qu’un portefeuille de cryptomonnaies ?
En termes simples, toutes les pièces et tous les jetons que vous possédez représentent votre portefeuille de cryptomonnaies. Par exemple, si vous possédez dix actifs différents tels que Bitcoin, ETH, DOGE, USDT, etc., votre portefeuille est constitué de ces actifs particuliers. La valeur de votre portefeuille dépend entièrement du prix actuel du marché de toutes les cryptomonnaies que vous possédez.
Si vous venez de commencer à investir dans les crypto-monnaies, il y a de fortes chances que vous n’ayez qu’un seul actif dans votre portefeuille. Lorsque vous commencez à investir dans un plus grand nombre de cryptomonnaies, votre portefeuille tend à se diversifier.
Pourquoi vous devriez avoir un portefeuille de cryptomonnaies diversifié ?
Il existe une idée fausse très répandue chez les débutants qui viennent de commencer à investir dans les crypto-monnaies. Beaucoup d’entre eux pensent que le simple fait de détenir quelques bitcoins les rendra millionnaires à l’avenir. Bien sûr, investir dans le bitcoin peut être un bon point de départ. Mais vous devez également tenir compte du fait que l’écosystème cryptographique est bien plus étendu que le Bitcoin.
Il fut un temps où les investisseurs étaient extrêmement optimistes à l’égard du bitcoin. Au début de l’année 2021, la valeur du bitcoin est montée en flèche comme jamais auparavant, et la plus grande crypto-monnaie du monde en termes de capitalisation boursière a enregistré son ATH de 65 000 dollars en avril (ATH = All Time High, prix le plus haut jamais atteint). Ce qui a suivi, c’est une chute en piqué. Le marché a été secoué par une forte baisse, suivie de débats sur la consommation d’énergie du bitcoin.
La diversité est la clé du succès
L’un des principaux avantages d’un portefeuille équilibré de cryptomonnaies est la diversité. Si vous continuez à vous accrocher au bitcoin, par exemple, vous serez fortement sujet à des hauts et des bas extrêmes. En tant qu’investisseur, il est important que votre portefeuille de crypto-monnaies comprenne également des altcoins, surtout si vous ne souhaitez pas subir les sautes d’humeur du marché déclenchées par l’extrême volatilité du bitcoin à certains moments.
Gardez toujours les yeux grands ouverts
L’avenir n’est pas toujours aussi certain que nous le souhaitons. En fait, c’est plutôt le contraire. Lorsque vous avez un portefeuille diversifié, vous avez essentiellement plus de chances de choisir un actif qui, selon vous, est susceptible d’obtenir de meilleurs résultats que le bitcoin à l’avenir.
Bien qu’il n’y ait jamais de garantie que ce sera effectivement le cas, vous serez au moins prêt à tenter votre chance avec d’autres pièces et jetons. Cela dit, faites toujours des recherches sur les différentes crypto-monnaies et gardez un œil sur les projets qui peuvent résoudre des problèmes du monde réel.
Rééquilibrez votre portefeuille de cryptomonnaies
Avoir un portefeuille diversifié signifie que vous avez d’autant plus de liberté pour utiliser les gains de votre actif le plus performant pour rééquilibrer votre portefeuille.
Par exemple, vous avez trois types d’actifs dans votre portefeuille : La pièce A (25%), la pièce B (25%) et la pièce C (50%). Vous décidez maintenant de vendre une partie (5 % chacun) des pièces A et B pour acheter davantage de pièces C, qui représentent actuellement 60 % de votre portefeuille. Comme la valeur de la pièce C augmente, vous décidez de vendre 10 % de la pièce C pour acheter les pièces A et B.
De cette façon, vous pouvez rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies à l’aide des gains de vos actifs les plus performants.
Les moyens de gérer efficacement votre portefeuille de cryptomonnaies
Achats périodiques par sommes fixes (APL)
Le Dollar-Cost Averaging (DCA) est une stratégie d’investissement dans laquelle vous divisez votre investissement en un nombre fixe d’investissements périodiques afin de réduire l’impact de la volatilité sur votre investissement global. Comme le DCA est une stratégie d’investissement à long terme, le moindre impact de la volatilité et de la moyenne des prix permet à votre portefeuille cryptographique de connaître une croissance plus positive et durable sur une période plus longue.
Par exemple, vous avez 1000€ à investir dans le bitcoin, mais vous observez beaucoup de volatilité sur le marché. Ici, vous pouvez jouer intelligemment et diviser l’argent en cinq parties égales de 200€ chacune et investir chaque partie dans le Bitcoin à une date fixe, chaque mois pendant cinq mois. Le DCA peut être une bonne stratégie d’investissement lorsque le marché est baissier. Ainsi, vous pourriez finir par dépenser moins que ce que vous auriez pu dépenser au départ lorsque le marché était haussier il y a cinq mois.
Suivi de portefeuille Crypto
Vous pouvez avoir différents actifs dans différents portefeuilles. Par conséquent, surveiller tous vos actifs et tout garder organisé peut être difficile. Par conséquent, il est très important de suivre votre portefeuille de cryptomonnaies. Un tracker de portefeuille de cryptomonnaies pourrait être une application ou un site Web qui permet aux utilisateurs de suivre les changements de prix des différents actifs qu’ils possèdent. De cette façon, vous pouvez gérer votre portefeuille de crypto-monnaies correctement et plus efficacement.
Les applications de suivi de portefeuille de cryptomonnaies s’intègrent généralement à différents portefeuilles ou même à des plateformes d’échange où vous pouvez facilement échanger vos actifs. Vous pouvez considérer certains des application de suivi de portefeuille de crypto-monnaies populaires suivantes :
- CoinStats
- Quadency
- CoinTracker
- CoinMarketCap
Maîtrisez vos émotions
Une peur ou une avidité extrême chez les investisseurs peut rendre le marché des crypto-monnaies très vulnérable à des hauts et des bas radicaux. En outre, la blockchain est relativement nouvelle. Cela dit, de nombreux développements sont en cours dans ce domaine. Cependant, ne laissez pas le battage médiatique autour de cette technologie prendre le contrôle de vos émotions. Essayez toujours d’être plus réaliste en ce qui concerne vos investissements en crypto-monnaies et évaluez les projets qui résolvent un problème significatif.
Les investisseurs doivent rester calmes lorsque la peur ou l’avidité sont extrêmes sur le marché des crypto-monnaies, ce qui conduit souvent à des situations de panique et d’incertitude extrêmes. Une autre raison pour laquelle de nombreux traders ne parviennent pas à gérer correctement leur portefeuille de crypto est la FOMO (Fear of missing out), qui est déclenchée par leur surcharge émotionnelle. La pression des pairs est une autre raison pour laquelle de nombreux nouveaux arrivants prennent généralement des décisions d’investissement hâtives et achètent un actif à des prix élevés.
Il est naturel qu’une correction des prix suive toujours la hausse de la valeur des actifs. En tant qu’investisseur, avoir un plan et s’y tenir peut être une bonne stratégie. En fait, les investisseurs qui réussissent sont connus pour leur capacité à garder leurs émotions sous contrôle en ce qui concerne leurs plans et objectifs d’investissement. L’analyse technique aide les investisseurs à réfléchir plus logiquement à leurs décisions d’investissement et à faire preuve de plus de discipline dans leurs stratégies de négociation.
Pensez d’abord à votre plan de sortie
Comme le dit le dicton, toutes les bonnes choses ont une fin. Cela signifie que rien ne dure éternellement, et que toutes les choses et situations sont temporaires. Oui, penser à votre plan de sortie avant d’entrer sur le marché peut être une stratégie d’investissement et de gestion de portefeuille convaincante. L’exécution réussie d’une transaction et l’enregistrement des bénéfices permettent aux investisseurs de se sentir bien, heureux et motivés par leurs décisions.
Cependant, l’absence de stratégie de sortie incite souvent les investisseurs à conserver leur position pendant une période prolongée, quitte à subir des pertes. Des situations comme celles-ci peuvent être préjudiciables à la gestion de votre portefeuille de cryptomonnaies et peuvent également entraver vos stratégies d’investissement à long terme. Les investisseurs qui réussissent ont tendance à penser à leur stratégie de sortie à chaque étape du processus, même avant d’entrer sur le marché.
Points à retenir pour bien gérer son portefeuille de cryptomonnaies
La gestion d’un portefeuille de cryptomonnaies ne doit pas nécessairement être compliquée. Cependant, il est important d’avoir un plan solide comme le roc pour savoir combien vous voulez investir et dans quels actifs.
La clarté de votre processus de réflexion vous aide à réaliser des profits et vous évite de prendre des décisions hâtives. Équilibrer et diversifier votre portefeuille de cryptomonnaies est une autre bonne stratégie que vous devez envisager pour une croissance et une durabilité à long terme. Vous pouvez utiliser des trackers de portefeuille de crypto pour surveiller le prix, le volume et la capitalisation boursière quotidiens des actifs de votre portefeuille.
Si vous ne souhaitez pas investir toutes vos économies en une seule fois, vous pouvez opter pour le Dollar-Cost Averaging et construire sur le long terme votre portefeuille. Cependant, faites vos propres recherches sur les pièces de crypto-monnaies et les jetons dans lesquels vous souhaitez investir.
Passionnée du monde de la crypto depuis mon 1er Bitcoin en 2013, je met maintenant mes connaissances au service d’Europarl 🙂